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银行对公业务会计结算中心实习报告

更新时间:2012-2-8:  来源:毕业论文

一、实习日程安排
7月24日早晨,与支行行长会面并就此次实习日程做出大致安排
7月24日——7月29日,在对公业务会计结算中心实习
7月30日——8月4日,在个人信贷中心实习
8月5日——8月7日,在市场部综合岗实习
二、实习单位概况
    中国工商银行于1984年成立,全面承担起原由中国人民银行办理的工商信贷和储蓄业务,担当起积聚社会财富、支援国家建设的重任。2005年,中国工商银行完成了股份制改造,正式更名为“中国工商银行股份有限公司”;2006年,工商银行成功在上海、香港两地同步发行上市。论文网http://www.lwfree.com/   中国工商银行拥有中国最大的客户群,约1亿个人客户和810万法人账户;遍布全国的2万多个营业网点和近39万名员工为客户提供优质高效的服务。
    2008年度工商银行实现税后利润人民币1112亿元,较上年同期增长35.2%;每股收益为人民币0.33元。这已经是工商银行自2003年以来连续第六年实现高增长,六年中税后利润年复合增长率达37.5%,是全球成长性最好的国际性大银行之一。2008年工商银行巩固了全球市值最大银行的地位,并成为全球最盈利的银行。
我所实习的银河支行位于合肥市繁华街区,是合肥市成立较早,拥有业务量较多的支行之一。业务范围涉及储蓄、对公、外汇、贷款、自助银行等,一直以出色的业务水平、优质的业务质量广受个人与公司的好评。
三、实习内容
 1.对公会计结算  
汇款,则需要使用业务委托书并且根据金额附加不等金额的汇费,现在基本上采用的外地汇款方式是电汇,比较方便快捷。而在金额上,工行也对不同金额的转账定下要求:转账金额在50万-100万间需要由主管主任或者经理盖章并授权;金额在100万以上,需要先找分管支行行长签字,再由主管主任盖章并授权,必要时要向所在单位电话核实。转账时还发现有的在这个岗位上,我主要是和师傅学习票据的处理业务。由于专业票据知识要到大三才会学到,师傅在帮我解释的过程中着实花了不少功夫。
最常碰到的业务便是现金支票与转账支票业务。两种支票的首要工作都是审核:看票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符,包括公章(没有公章的可以采用财务章)和法人章,工行采用的是折角法手工核对,有些其他行已经率先使用了电子印鉴;接着,再看大小写金额是否一致,金额、日期、收款人等有无涂改,只要有一条不符合,都需要重新填写;其次,还要关注支票的填写日期,因为支票的有效期为10天,并且对于填写了未来日期的支票不予受理。一般来说,对于现金支票,经过记账员审核与复核员的复核后,便可以开出一张写有支票编号与金额并且经过盖章的单子后便可以去个人中心柜台领取钱。但由于现金支票一般是基本户的单位间使用的支票,一旦出现将钱转入个人账户并且提取时,需要检查法人亲笔签名,必要时需要给财务负责人或法人打电话确认。2311

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